Verreken uw debet- en creditsaldi
Target balancing is een techniek waarbij het saldo van uw rekeningen overal ter wereld op een vastgesteld niveau gehouden wordt, door de bedragen boven of onder dit niveau te verrekenen. Dit kan nul of elk ander bedrag zijn dat door u wordt vastgelegd.
Met andere woorden, een creditsaldo op een subrekening wordt overgemaakt naar de hoofdrekening en een debetsaldo wordt verrekend met de hoofdrekening. Met target balancing bereikt u een doeltreffende centralisatie van uw liquiditeiten: u hoeft slechts één rekening te beheren. Uw rekeningen krijgen een beter nettorendement omdat de rentelast op debetstanden wordt verminderd – of zelfs wegvalt – door de verrekening van debetsaldi met creditsaldi.
Target balancing kan echter juridische en fiscale gevolgen hebben omdat sommige landen overschrijvingen binnen eenzelfde onderneming als leningen aanmerken.
Voor elke subrekening kunt u een reeks parameters specificeren:
De frequentie van de saldoverrekeningen: dagelijks, wekelijks, tweewekelijks, maandelijks
Het resterende saldo dat op elke subrekening moet blijven
De valuta: target balancing wordt per valuta uitgevoerd – een procedure in EUR, een in USD, een in GBP, enzovoort
Drempel: het minimumsaldo waaronder geen overschrijvingen plaatsvinden
Rapportage: op dagelijkse basis
De overschrijvingen worden uitgevoerd met de juiste valutadatum