Financial Institutions

  1. Financial Institutions

Producten & Diensten

Voordelen

  • Het financiële resultaat verbetert, omdat de marge tussen de debetrente en de creditrente uit de verrekende saldi wegvalt
  • De kosten van pooling van de saldi op alle subrekeningen zijn doorgaans lager dan de totale kosten van alle afzonderlijke overschrijvingen
  • Het verrekenen van debetsaldi vermindert de schuldpositie op de balans van de groep.
  • Het beheer wordt vereenvoudigd:
    • Duidelijker nettosaldo
    • Automatisering van een groot aantal individuele overschrijvingen, wat tijd bespaart
    • Geautomatiseerde rapportage, die bijzonderheden verschaft over elke individuele overschrijving uit hoofde van target balancing
  • Target balancing brengt echter kosten met zich mee om het proces van cash pooling te beheren:
    • Voor het boeken van alle bij- of afschrijvingen binnen eenzelfde onderneming
    • Voor het berekenen en boeken van de rente op leningen binnen eenzelfde onderneming als gevolg van target balancing
  •  Ten slotte vermindert target balancing de autonomie van het beheer van subrekeningen

Contact

  • Transaction Banking
    Head of Sales, Cash & Liquidity Management.
    Roemer Paquay
    +31 10 401 6776